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四、九类需高度警惕的投资活动 1.所许诺的投资收益率畸高，尤其是许诺“静态”“动态”收益等回报方式; 2.电话推介、设立大量分支机构推介“投资项目”;在街头、超市、商场等人群密集、流动场所及金融机构办公场所附近发放“理财产品”广告;频繁招揽老年人投资，尤其以公开讲座、聚会、馈赠礼品等方式吸引老年人加入; 3.以“虚拟货币”“资金互助”及境外股权、期权、期货、能源、矿产、外汇、贵金属等投资、交易为噱头吸引投资，投资金额不限且许诺固定回报;声称成立私募股权投资合伙企业，但并不办理合伙企业的工商注册登记手续; 4.公司法定代表人、股东、高管人员使用虚假身份注册、经营或有不良信用记录、网上负面信息; 5.公司注册地、网站注册地、服务器所在地在境外或高管系外籍人员的公司，以公开讲座、演讲等方式吸引投资; 6.以各种“山寨”荣誉称号和所谓的名人、专家做广告宣传，以及以大型集会、庆典等方式宣传、推介“投资项目”; 7.要求向个人账户交付投资款、以现金、POS刷卡等方式交付投资款或者让投资人在境外开立银行账户划转投资款; 8.收取投资款的账户系以外籍人员尤其是东南亚籍人员身份在境内开立; 9.声称与银行“战略合作”或者声称群众的资金由银行托管、监管，但实际上仅仅是在银行开立有账户。 五、当前非法集资特点 当前非法集资的表现形式花样频出，但“万变不离其宗”，总体来讲非法集资呈现以下特点： 其一，非法集资犯罪手法不断翻新升级，从过去的农林养种植、资源开发、房地产销售、原始股发行、加盟经营等形式逐渐升级包装为“投资理财”“财富管理”“金融互助理财、金融互助平台/社区”“股权众筹”“贵金属、原油、大宗商品现货”“期货”“信托”“私募基金”“虚拟货币”等更专业的“资本运作”的理财产品，并且承诺有担保、低风险、高回报。 |
