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不少人被骗后都有这样的疑惑：我知道骗子使用的电话号码和银行卡，这些都是实名的，警察为什么抓不到骗子？ 的确，这两年通讯、金融行业的实名制都落实得不错，骗子用的也都是实名制的电话卡和银行卡（简称“两卡”），但大家要知道，没有一个骗子会傻到用自己名下的两卡，基本都是购买其他人实名注册过的两卡来使用。 所以，这就催生了庞大的黑灰产业——实名办完电话卡、银行卡后出售牟利。 被收购的“两卡”到底有什么用？ 前不久，公安机关侦破一个在境内办卡、境外实施诈骗的特大买卖银行卡犯罪团伙。 公安机关缴获了银行卡和对公账户，所有的账户都是“成套”出现，所谓“成套”，意味着不仅仅包括银行卡本身，还包括了U盾、密码、以及手机卡。 警方从犯罪嫌疑人查扣的“两卡”及对公账户材料。崇左市公安局 供图 转账需要验证码，成套资料中的手机卡就实现了这个目的。 而这些被收购的银行卡，都被大量运用于电信网络诈骗、网络赌博、洗钱、行贿、受贿、逃税等多类违法犯罪活动中： 1为诈骗等犯罪活动贴上“护身符” 在电信诈骗犯罪中，被害人将钱款打进这些“幽灵卡”内，即使警方追查到此账户，由于是购买的银行卡，犯罪分子的真实身份也难以核实。 2为洗钱等犯罪行为披上“隐身衣” 此类犯罪中，犯罪分子先把资金存入其中，再与人勾结以虚构交易方式套取现金，实现资金的转移。施展了一系列乾坤大挪移后，非法资金就这样被“合法化”。 3为逃税行为撑开“保护伞” 部分企业收购银行卡，通过转移存款达到少缴税款的目的。 4网店刷信誉 网店店主在开店初期购买银行卡进行虚拟交易，“刷”高网店信誉。虽然买卡人信守了承诺，这张卡确实是用来淘宝刷单的，但是淘宝刷单也是违法行为。 非法买卖“两卡”的危害 1、非法买卖的银行卡、手机卡等可能被用于洗钱、诈骗、逃税、贿赂等犯罪活动，扰乱了正常的社会秩序。 2、我的银行卡里没钱，卖出对自己也有危害吗？银行卡里即使没钱，卖出也有很大的危害： （1）如果被用来从事非法活动，将给自己带来巨大的法律风险，甚至承担刑事责任； （2）一旦所售银行卡出现信用问题，最终都会追溯到开卡人账户，导致个人信用受损； （3）银行卡内存储了很多个人信息，如果泄露，可能导致个人资金损失。 我们应该注意什么？ 1、妥善保管好自己的身份证、银行卡、网银U盾等账户存取工具，保护好登录账号和密码等个人信息。对于废弃不用的银行卡，应及时办理销户业务，并将卡片磁条和芯片毁损，不随意丢弃。 2、不出租、出借、出售个人银行卡、身份证和网银U盾等账户存取工具，以免造成经济损失，并承担法律责任。 3、一旦发现买卖银行卡和身份证的犯罪行 为，应及时向公安机关举报，配合公安机关或发卡银行做好调查取证工作，有效打击犯罪分子，自觉维护良好的用卡秩序，保障自己的合法权益。 |
